Pareto Bank er en spesialisert bank innen eiendoms-, bedrifts- og skipsfinansiering, kjent for et sterkt fagmiljø som setter kundene først.

Som bedriftsbank håndterer Pareto Bank skreddersydde og tildels komplekse utlånsengasjementer. De siste årene har banken vokst raskt, og i takt med veksten og flere ansettelser opplevde de økende behov for bedre struktur på engasjementsdata knyttet til utlånsporteføljen (informasjon om lån, avtaler, sikkerheter og oppfølging).

Engasjementsdata ble håndtert i en kombinasjon av banksystemer, Excel-ark og e-poster. Selv om løsningene fungerte og banken hadde kontroll, ønsket de en mer effektiv og helhetlig løsning som kunne samle informasjonen og støtte videre vekst.

Da vi kom i kontakt, via teknologiselskapet Stacc, hadde Pareto Bank identifisert flere tydelige mål:

• Bedre struktur og oversikt over utlånsengasjementer

• Mindre manuelt, dobbelt og trippelarbeid

• Høyere datakvalitet og mer effektiv rapportering

• Bedre beslutningsgrunnlag for utlån og porteføljestyring

Målene handlet om å frigjøre tid i hverdagen, styrke datakvaliteten og legge til rette for mer effektiv og presis rapportering, samtidig som banken sikret en skalerbar og robust forretningsmodell.

Fra oversiktsverktøy til forretningskritisk applikasjon

Prosjektet ble ledet fra forretningssiden, med tett involvering fra bankens fagmiljøer. Denne tilnærmingen sikret at løsningen ble godt forankret i behovene til rådgivere, depot og ledelse.

Det som i utgangspunktet startet som en idé om å samle data og forenkle prosesser utviklet seg raskt til et strategisk initiativ. De første prototypene viste hvor stort potensialet var for å forbedre prosesser og sikre bedre kvalitet i Microsoft Power Platform. 

Microsoft Power Platform ga Pareto Bank muligheten til å bygge en robust applikasjon med en SSOT (single source of truth) for engasjementene sine, på en skalerbar plattform som kunne videreutvikles i høyt tempo.

Engasjementoversikten

Dette la grunnlaget for Engasjementoversikten (EO), som er en forretningsapplikasjon vi utviklet i Microsoft Power Apps, Power Automate, Dataverse og Power BI. Løsningen oppdateres daglig med data fra bankens datavarehus, slik at kundeansvarlige og andre brukere alltid jobber med oppdatert informasjon:

Appen gir dem: 

• Samlet oversikt over engasjementer

• Strukturert avtale- og risikoinformasjon 

• Presis oppfølging av mislighold

• Automatiske varsler om manglende data

• Dynamiske visninger per sakstype

• En depotmodul (under utvikling) for kontroll og prioritering av utbetalinger

Enklere, raskere og billigere utvikling

Microsoft Power Platform sine lavkodeverktøy gjorde det mulig å justere, teste og forbedre løsningen i høyt tempo. Små endringer kan testes uten trege og kostbare utviklingsløp, som var avgjørende i bankfaget hvor det er høy kompleksitet og lange, detaljerte prosesser. 

Engasjementoversikten ble skapt lagvis, gjennom tett dialog og rask iterasjon. Bankens rådgivere kunne gi kontinuerlig feedback og små forbedringer ble testet og levert innen kort tid.

Resultatene kom fort

Engasjementoversikten har på kort tid blitt bankens felles arbeidsflate og et fundament for videre digitalisering. Pareto Bank ser tydelige resultater:

• Mindre dobbeltarbeid og lavere operasjonelle kostnader

• Bedre arbeidsflyt innad i team og på tvers av avdelinger

• Kundeansvarlige finner informasjon på sekunder

• Mer presis risikostyring og misligholdsoppfølging

Samlet sett har dette styrket bankens arbeidsflyter, redusert risiko og gjort det mulig å skalere uten tilsvarende vekst i kostnader.

Veien videre

Vi er allerede godt i gang med å utvikle en depotmodul for bankens kontrollorgan for utbetalinger. Modulen skal forenkle og integrere jobben til depotavdelingen i samme arbeidsflyt som kundeansvarlige. Sammen med Pareto Bank antar vi at det er muligheter for å skalere bruken av plattformen ytterligere.

Vil dere lykkes med app og automasjon?

Besøk vår tjenesteside for å lese mer om hvordan vi jobber eller ta kontakt med oss for en uforpliktende prat.